上个月，主要从事电子商务经营观察和消费返利研究的宋长江老师[1]，到访广州，本团队作了些接待。在和宋老师交流中，了解到目前我国市场上存在销售商品或提供服务的电商企业（包括运用“消费返利”模式平台）有400多家。其中，有近一半转型或注册、经营具跨境电商背景。有的注册在香港、英国、马来西亚等，而主要运营在中国；有的经营零售商品涉及跨境贸易。它们都有制作很精美的手机APP，并打造国际通行版或根据不同国家使用不同页面。

然而，据我们观察，2016年以来，公安机关查处、打击和关停了大量的电商经营企业。有一组数据：从2018年至2019年第一季度时间里，全国公安机关共立“涉众型”经济犯罪案件1.9万起，涉案金额4100多亿元，摧毁重大跨区域犯罪网络200余个，查办涉嫌非法集资犯罪P2P平台400余个[2]。可以说，电子商务经营有如过“独木桥”，成功者少数，失败者为众；又有“民营企业家，要么在坐牢，要么在往坐牢的路上”说法。从这些数据也可看出，电商经营成功需要付出多大的代价，而多数电商企业均是半路“夭折”了。如果，是竞争使然退出市场也就好，担心的就是中途被公安机关依法查处，企业关停、人员羁押、所有财产被查封和冻结，造成家破人亡、“一败涂地”的景象。

那么，当前迅猛、快速发展的跨境电商企业经营，会否重蹈国内电商如此高额被查处之覆辙吗？这是值得我们认真思考、斟酌和商榷的。笔者认为，企业刑事合规大过天，尤其跨境电子商务企业。

一、电商企业涉及“涉众型”犯罪，主要由于设立时“目的不纯”和经营中“创新跌入”所致

电商企业在经营中“创新跌入”犯罪的，主要是企业设立之，是依法、依规和正当经营，有正规产品销售或服务提供，服务于实体经济，但在运营中途，由于市场竞争或外围环境因素影响等，改变了经营策略，或者是某项创新元素中，跌入到犯罪之中。在司法实务中，往往表现很复杂，多种关系交织在一起，但是，很明显企业正当经营占据着主要部分，对社会危害和影响面不大，经营者没有主观故意犯罪意图。那么，这种企业经营，我们司法机关应该给到更多的包容、理性和科学对待，不宜“一棒子”打死，可以通过先行行政处罚责令改正和纠偏，不纠正，再行刑事侦查和处罚不迟。

但是，相信很多企业都没有享受到这样的机会和司法待遇，往往企业一旦被查处，前功尽弃，毁于一旦，重新回到解放前。

二、电商企业涉及“涉众型”犯罪，由于头次面对、从未经历过，却不经意间“跌入”犯罪中，引发经营合规思考

当然，这里我们暂且不去议论公安查处的时不时当，而从企业合规角度看，该企业有更好的方法和途径筹集到资金，又在程序上做到位做得足，让案件化解于风险之中。

二方面，创新型电商企业将销售代理商或销售员之间形成了计酬的连接关系。这是电商企业最容易涉嫌到的组织、领导传销活动罪罪名。电商企业借助于网络的连接优势，很容易就可实现人和人之间一定数量计酬关系。然而，人和人之间在网络上，没有一点利益，又不会走在一起。试想想看，大家彼此不认识，在网络上交往，没有利益连接，又怎么会成为抱团的会员和粉丝呢？市场经济都具有“利已性”。因此，电商经营，存在一定程度的利益连接，视具体情形，也是可以的，但不能超过一定层级和人数，同时注重产品质量和服务实质合规，用数字化记载，还是有化解和合规的空间的。

例如：最为典型的笔者团队办理的“云某惠”消费返利涉嫌组织、领导传销活动罪案，作为一家消费返利平台，让会员之间形成一点点积分上的奖励，这是最正常不过的。如果，那一点点的积分奖励都不存在，那么平台经营如何去推广，如何去营销和扩大业绩，那样也显得平台不够人性化。为什么存在“社交电商”一说法，为什么“云集”可以做到上市，而“云集品”却以犯罪被查处。这里面是有内在原因的。

然而，以上企业经营却不经意间“跌入”到犯罪中了，按当时的情景，又有谁会想到好好的企业经营会涉嫌到犯罪行为呢？直到今天，让我们已经看得明白和清楚，引发了我们思考，电商企业在经营同时，企业刑事合规、有效化解刑事风险是重要的部分。

三、跨境电商应避免重蹈国内电商被查处覆辙，有效防范刑事风险，刑事合规大过天

正如前所述，电商企业一旦面临“涉众型”犯罪，企业采取的销售商品或服务提供商业模式是否一定会入罪？由于各个国家法律规定不同，相应对于“涉众型”罪名罪与非罪、及入罪门槛上也不尽相同。例如：在英国、马来西亚、泰国对于“多层级直销”规定是合法的；在中国的香港地区，执行的制度，对于“多层级直销”也是合法的；然而，中国大陆是不行的，处理不好，很容易处于罪与非罪的模棱两可境界。对于非法吸收公众存款也规定不尽相同，在马来西亚、香港地区不存在非法吸收公众存款的说法，在中国大陆地区规定只要向不特定对象吸收资金，即是非法吸收公众存款了。而作为电商平台，拥有着成千上万的会员，这属于自已的人，怎么能是向社会不特定对象呢？

因此，这里面需要的是专业、且有深度的企业刑事合规。跨境电商有的注册地在不同国境，有的经营产品或服务提供跨越国境，而每个国家或地区法律规定不相同，又存在注册地和经营内容交叉和融合问题，为了避免企业中途被查处，跨境电商的企业刑事合规问题大于天。