近日，湖南省石门县人民法院公开审理一起掩饰、隐瞒犯罪所得案，该案系一起电信网络诈骗下游犯罪案件，五被告人明知是犯罪所得，仍多次使用多个本人和非本人银行账户帮助他人转账，赚取高额回报。最终，五被告人因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别被判处有期徒刑三年十个月至二年三个月不等，并处罚金。

　　2020年7月，被告人黄某1与上线取得联系后，与被告人黄某2商定组建“工作室”，为上线的违法犯罪资金提供结算服务。黄某1使用本人身份信息和手机号码开设账户，提供给上线及其“工作室”使用，黄某2负责“工作室”的搭建和日常运营，二人分别从该“工作室”的资金结算总量中，赚取千分之一的提成。

　　黄某2于2020年10月邀约被告人覃某、盛某加入，2020年11月又邀约被告人郑某加入。

　　黄某2为“工作室”提供工作场地、电脑和手机；覃某、盛某、郑某负责具体操作，具体为：登录服务器，利用找他人“租借”的银行卡及自己的银行卡“接单”，网页会显示接收银行卡账户、用户名称、接收金额、时间以及资金来源方式，确认订单后根据上级指示向指定账户汇入指定资金。

　　2020年10月-2021年1月，该“工作室”共计接单39118笔，实际协助上线转账资金共计约人民币7596万元。

　　法官提醒：名为“跑分”“刷分”等利用多个本人或非本人银行卡帮助他人进行支付结算工作，看似轻松，实则可能涉嫌“洗钱”类犯罪，一定要谨慎避免。银行卡账户关乎个人财产安全，一旦关联上犯罪行为，银行卡户主将面临多种业务暂停办理、征信风险、移动支付停用等不利后果。禁止任何形式的出租、出售银行卡，对需要使用银行卡的交易行为应仔细甄别，避免潜在的法律风险。

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